KYC и AML

1. Сервис ExchangeZone.eu — сайт, а также другие ресурсы: доски объявлений и т.д. (далее по тексту сервис ExchangeZone.eu или Сервис) придерживаются практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).
2. Целью принятия данных мер является то, ExchangeZone.eu с нулевой терпимостью относится к любым попыткам использовать сервис в незаконных целях.
3. Сервис ExchangeZone.eu предостерегает пользователей от попыток использования Сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования Сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

• a. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. При использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
• b. Контактные данные, указываемые Пользователем в Заявках, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены из базы данных Сервиса в течении 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя.
• c. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.

5. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:

• d. приостановить выполнение обменной операции пользователя;
• e. запросить у пользователя документы идентифицирующие личность;
• f. запросить, иную информацию, касающуюся платежей;
• g. проводить AML-проверку криптовалютных транзакций.

6. При превышении минимального порога AML-риска по транзакции (источником является dark market, ресурсы под санкциями, украденные средства, scam и прочее) Сервис оставляет за собой право:

• h. Приостановить транзакцию сроком на 14 дней или Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента.
• i. Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.
• j. Запросить у пользователя Скриншот или Видео из личного кабинета кошелька вывода криптовалюты.
• k. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса и верификации пользователя.
• l. Запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся заявки.
• m. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
• n. Обрабатывать возврат средств течение 14 (четырнадцати) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.
• o. Требовать обязательного подтверждения реквизитов для возврата средств при его оформлении, после прохождения проверки(верификации). Комиссия за возврат вычитается из средств клиента.

7. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:

• p. по запросу правоохранительных органов;
• q. по решению судов разных инстанций;
• r. по запросам администраций Платежных систем.

8. Персональные данные в себя включают

• s. фамилию, имя, отчество;
• t. адрес электронной почты;
• u. страну проживания/гражданство;
• v. реквизиты используемых кошельков;
• w. номер мобильного телефона;
• x. данные документа, удостоверяющего личность;
• y. адрес места нахождения;
• z. квитанцию за коммунальные услуги с места жительства.

9. Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя.
10. Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте Сервиса, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг сервиса, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера.
11. Основой, дающей Сервису право обрабатывать данные Пользователя, является согласие Пользователя. Согласие дается в форме четких активных действий Пользователя, а именно одно или совокупность указанных действий: регистрация Пользователя на Сайте Сервиса и самостоятельное предоставление Пользователем необходимых данных в процессе такой регистрации, заполнение электронной формы через Интернет-сайт Сервиса с целью выставления Заявки, осуществление оплаты Заявки и другие активные действия с использованием Услуг сервиса.
12. Согласно Окончательному правилу Сети по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) в соответствии со статьей 31 Свода Федеральных Правил 1010.100(ff), которое обязует каждую иностранную фирму, оказывающую расчетно-кассовые услуги, назначить представителя сервиса, проживающего на территории США, в качестве агента для выполнения судебного процесса в соответствии с соблюдением требований ассоциации БСА и его подзаконных актов, ExchangeZone.eu не предоставляет услуги обмена электронных валют гражданам США и пользователям, проживающим в США — https://www.fincen.gov/resources/advisories/fincen-advisory-fin-2012-a001.
13. Услуги, предоставляемые ExchangeZone.eu, могут быть законодательно не разрешены в некоторых юрисдикциях. Вы должны сами, осознанно отказаться от использования Сервиса, в случае наличия законодательных ограничений в вашей стране. Принимая условия использования услуг сервиса ExchangeZone.eu, вы подтверждаете, что не являетесь резидентом такой юрисдикции, включая, но, не ограничиваясь Федеративной Республикой Германии и Соединенными Штатами Америки.